Las criptomonedas han consolidado su posición en el mercado financiero a lo largo y ancho del mapa durante los últimos años.
El viraje a la esfera virtual junto al incremento en transacciones de criptoactivos trajo aparejado una serie de preocupaciones respecto a la falta de normas que regulen este mercado en crecimiento.
Actualmente, las criptomonedas son utilizadas para acceder a múltiples productos online. En el rubro del entretenimiento, los casinos online, por ejemplo, ya aceptan pagos con divisas digitales.
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Sin embargo, su uso cada vez más frecuente ha encendido las alarmas de las autoridades gubernamentales.
Así como aumenta el caudal de ciudadanos que eligen criptodivisas como métodos de pago o inversión, también aumentan los casos de ciberfraudes y corrupción.
Ante la falta de entes que supervisen de cerca este sistema, la Unión Europea decidió abogar por la protección de los usuarios y lanzar el primer conjunto de leyes que apunta a una mayor supervisión en el comercio de criptoactivos.
Las medidas más contundentes
A pesar de que la falta de un marco regulatorio en el sistema de criptomonedas es una preocupación que se encuentra en debate desde hace tiempo, la situación empeoró luego del colapso de la criptobolsa FTX.
Esta caída representó un punto de quiebre para el continente europeo que rápidamente reunió sus autoridades para trabajar en una ley. El Reglamento sobre los Mercados de los Criptoactivos (MiCA) entraría en vigor progresivamente a partir del 2024.
Entre algunas de las medidas, a partir del año entrante las empresas deberán obtener una licencia para la emisión y comercialización de criptodivisas, tokens y stablecoins.
Se aplicará lo que comúnmente se denomina “regla de viaje” en el mercado financiero actual que consiste en proporcionar detalles del origen y beneficiario de la transacción; información que deberá ser resguardada en ambos lados de la transferencia.
Asimismo, se ha llegado a un nuevo acuerdo entre los países miembro para incluir a las transacciones con criptomonedas al listado de activos que tributan. Esta medida permitirá tener un mayor seguimiento de las operaciones con el fin de reforzar el control en la evasión y el fraude fiscal.
La ministra de Hacienda de Suecia ha hecho hincapié en la importancia de esta norma dada la presencia de “lagunas que se utilizaban para evitar la imposición de la renta”.
El apartado también incluye un eje centrado en el cuidado del mediamente. El aumento de transacciones con criptomonedas está en el ojo de las agendas ecológicas que denuncian la alta emisión de huella de carbono que produce su explotación.
A pesar de que algunos expertos del mercado afirman que la minería bitcoin no contamina el planeta, la Ley MiCa establece que los proveedores de servicios deberán divulgar su consumo de energía.
Estados Unidos desalienta el uso de criptodivisas
La rápida evolución del mercado criptográfico trajo aparejada un repertorio de riesgos y hoy los países toman diferentes posturas al respecto.
La emisión de la nueva Ley MiCa en la Unión Europea deja en evidencia la necesidad de emitir nuevas reglas para transparentar un mercado en expansión. Sin embargo, no todos los países del mundo simpatizan con este nuevo sistema financiero.
Uno de los casos más emblemáticos es el que se está dando en Estados Unidos, en donde pareciera que se está desalentando el uso de activos digitales.
Luego de la caída de grandes firmas como FTX, dirigida por Sam Bankman-Fried, también conocido como el Crypto King, acusado por haber formado parte de un fraude financiero, las medidas regulatorias del sector se agudizaron notablemente, lo que desató un revuelo mediático.
“El gobierno realmente ha apuntado contra la industria”, expresó Durgee, el gerente de la división de criptomonedas de la empresa Republic.
Pero la situación de tensión llegó a su pico más álgido con el alzamiento de las acciones legales contra dos de las empresas más reconocidas: Bitcoin y Coinbase. Changpeng Zhao, fundador de Binance, está acusado de haber creado una red ilícita en el país estadounidense.
Gary Gensler, el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC por sus siglas en inglés), se manifestó contra el sector de las criptodivisas: “charlatanes, artistas del fraude”. Gensler también fue duramente criticado por sus palabras discriminatorias.
Mientras se alza la temperatura de las discusiones entre las autoridades, los clientes retiran millones de dólares de los fondos y la confianza en el mercado criptográfico en Estados Unidos desciende significativamente.
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