Morgan Stanley, una firma líder de Wall Street, analizó recientemente el impacto potencial de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) y los activos digitales como bitcoin y las monedas estables en el panorama financiero global.
En su informe titulado “¿(Des)Dolarización digital?”, el prestamista analiza el importante papel que históricamente ha desempeñado el dólar estadounidense en las finanzas globales y considera el efecto que las monedas digitales y las monedas digitales del banco central (CBDC) podrían tener en él.
Cambio en el poder monetario global
En medio del telón de fondo de una economía global donde Estados Unidos aporta aproximadamente una cuarta parte del PIB mundial, el dólar constituye casi el 60% de las reservas de divisas del mundo.
Sin embargo, acontecimientos recientes han puesto de relieve su estatus dominante, lo que ha llevado a un escrutinio cada vez mayor.
Factores como el creciente déficit gemelo de Estados Unidos y la imposición estratégica de sanciones económicas han estimulado a los países a explorar alternativas.
Actualmente hay intentos de desafiar la supremacía del dólar desde la Unión Europea y China.
La UE ha estado trabajando activamente para fortalecer el papel del euro en la economía global. Se ha centrado en su uso en transacciones de energía y productos básicos.
China, por el contrario, está impulsando la presencia internacional del yuan. Beijing está utilizando su sistema de pago interbancario transfronterizo como contrapeso a los sistemas de pago tradicionales centrados en el dólar.
Paralelamente, otros países han formado la organización BRICS, un colectivo centrado en desarrollar mecanismos comerciales que eludan el dólar. Rusia ha mostrado interés en adoptar monedas digitales privadas para ciertos tipos de transacciones transfronterizas.
El informe destaca además que el auge de las monedas digitales, incluidas las CBDC, plantea un desafío formidable a la hegemonía de larga data del dólar en las finanzas internacionales.
Estos activos ofrecen la perspectiva de una mayor eficiencia, transparencia y accesibilidad en las transacciones financieras.
Potencialmente, esto podría reducir la dependencia tanto de los sistemas bancarios convencionales como del dólar tanto en el comercio internacional como en las reservas de divisas.
¿Una nueva era en las finanzas globales?
El informe de Morgan Stanley profundiza en el impacto de las criptomonedas y CBDC en las finanzas internacionales.
Su creciente aceptación y uso podría allanar el camino para alternativas viables a las monedas fiduciarias tradicionales. Si esto ocurriera, esto podría desencadenar un cambio en el panorama financiero global.
Esta tendencia emergente podría disminuir la dependencia del dólar para las transacciones internacionales y las reservas de los bancos centrales.
El informe subraya el viaje del bitcoin desde un concepto en línea especializado hasta un activo reconocido mundialmente.
Con 106 millones de propietarios en todo el mundo, la naturaleza descentralizada y el suministro limitado de bitcoin lo han catapultado de un nicho de interés a un actor importante en el escenario global.
Su adopción como moneda de curso legal por parte de países como El Salvador y la República Centroafricana podría marcar un momento crucial en las estrategias financieras nacionales.
El informe también habla del crecimiento de las stablecoins, destacando su volumen de transacciones de 10 billones de dólares en 2022. Su creciente popularidad como método de pago se atribuye a las ventajas que ofrecen.
Estos incluyen accesibilidad 24 horas al día, 7 días a la semana y liquidación instantánea. La integración de monedas estables en los sistemas de pago de grandes corporaciones, como Visa y PayPal,demuestra su importancia potencial dentro de las finanzas globales.
El desafío emergente de las CBDC
El informe destaca el rápido crecimiento de las CBDC y su potencial para alterar el dominio del dólar.
Actualmente, más de 100 países están explorando activamente la implementación de contrapartes digitales de sus monedas nacionales.
El informe destaca avances como el DREX de Brasil, que ilustra el potencial de las CBDC para fomentar transacciones financieras más eficientes e inclusivas.
Estas monedas digitales podrían redefinir el panorama de las finanzas globales, especialmente en las áreas de pagos transfronterizos.
Morgan Stanley sugiere la adopción de CBDC podría simplificarlas, reduciendo la dependencia actual de intermediarios financieros tradicionales como SWIFT y, como resultado, el dominio de monedas como el dólar.
Un ejemplo del informe es el proyecto mBridge, que implica que varios bancos centrales trabajen juntos. Este proyecto demuestra cómo las CBDC podrían permitir acuerdos transfronterizos eficientes mediante el uso de contratos inteligentes.
El análisis de Morgan Stanley indica un futuro en el que tanto las CBDC como las monedas digitales privadas podrían surgir como alternativas formidables al efectivo tradicional y las monedas fiduciarias.
Este cambio de paradigma, impulsado por la innovación digital y la dinámica geopolítica cambiante, podría disminuir gradualmente el papel fundamental del dólar en las finanzas internacionales, marcando una nueva era en el sistema monetario global.
Por CCN
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